매수 전에 반드시 손절 가격을 종이에 쓴다

매수 주문을 넣기 전, 손절 가격을 종이나 메모 앱에 직접 적는다. “ETF 10주 매수 — 손절 기준: 매수가 -8% 이하 시 전량 매도.” 이 행위 자체가 손절을 심리적으로 미리 수용하게 만든다. 쓰지 않은 손절 계획은 실행되지 않는다.

1회 최대 손실을 포트폴리오의 2% 이내로 제한한다

레버리지 ETF에 투자하는 금액 자체를 제한하는 원칙이다. 전체 투자 자산이 5,000만 원이라면 레버리지 ETF 한 포지션에서의 최대 손실은 100만 원(2%)을 넘지 않아야 한다. 매수 금액 × 손절 비율(-8%)이 100만 원이면, 투입할 수 있는 최대 금액은 1,250만 원이다.

조건부 주문(스탑 주문)을 미리 걸어둔다

증권사 앱의 ‘조건부 주문’ 또는 ‘가격 알림’ 기능을 활용한다. 손절 가격에 도달하면 자동으로 매도 주문이 실행되거나 알림이 울린다. 감정이 개입할 틈을 없애는 가장 강력한 방법이다. 사람이 직접 판단하는 순간 심리 편향이 발동된다.

손절 기준에 도달하면 이유를 묻지 않고 즉시 실행한다

“오늘은 특별한 날이니까”, “발표가 내일인데 기다리자”는 예외가 없다. 미리 정한 기준에 도달하면 즉시 실행이다. 예외를 허용하는 순간 기준 자체가 무의미해진다. 1번의 예외가 영구적인 예외의 시작이 된다.

트레일링 스탑 — 수익이 나면 손절 기준을 올린다

매수 후 ETF가 오르면 손절 기준도 함께 올린다. 예를 들어 +10% 수익이 나면 손절 기준을 매수가+5%로 상향한다. 이렇게 하면 수익이 난 포지션에서 최소 5% 수익을 확보하고, 더 오르면 더 높은 곳에서 손절 기준이 따라온다. 수익이 있을 때의 손절은 이익 확보다.

하루 최대 손실 한도를 정한다 — 일일 손실 한도

레버리지 ETF는 하루에 -60%가 가능하다. 이를 막기 위해 당일 레버리지 ETF 포지션 전체에서 -15% 이상 손실이 발생하면 당일 모든 포지션을 청산한다는 규칙을 추가로 설정한다. 폭락장에서 한 번의 하루가 모든 것을 망칠 수 있기 때문이다.

손절 후 24시간 냉각 기간 — 즉시 재진입 금지

손절 직후에는 감정이 극도로 불안정하다. “이번엔 반드시 만회하겠다”는 복수심이나 “혹시 다시 오를 수도”라는 미련이 즉각적인 재진입을 유도한다. 이것이 더 큰 손실의 시작이다. 손절 후 24시간은 같은 종목 재진입을 금지한다.